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El paquete financiero de BID Invest incluye asistencia técnica para elaborar una estrategia de transformación digital en apoyo a las PYME .BID Invest, miembro del Grupo BID, ha otorgado un paquete de préstamos no garantizados hasta por un total de US$52 millones a Capital Bank Inc. para apoyar a las pequeñas y medianas empresas en Panamá (PYME), altamente afectadas por la crisis sanitaria y económica resultado de la pandemia global. 

El financiamiento tiene como propósito fortalecer la capitalización de Capital Bank e incrementar el acceso a financiamiento de las PYME del país. Los fondos procedentes de este financiamiento se utilizarán para proporcionar nuevos financiamientos de capital de trabajo, inversión de capital y activo fijo a clientes de Capital Bank en el segmento PYME.

La transacción consta de un préstamo senior de hasta US$10 millones con un plazo de 5 años, un préstamo subordinado de hasta US$20 millones y un préstamo subordinado de hasta US$22 millones, ambos con plazo de 10 años. Para este último préstamo, BID Invest ha movilizado recursos de los fondos de impacto Symbiotics y eco.business.

BID Invest también apoyará a Capital Bank con servicios de asistencia técnica para identificar las necesidades y oportunidades del banco y de sus clientes PYME en la provisión y uso de soluciones digitales financieras y no financieras. De igual forma se elaborará una estrategia de transformación digital para el banco, la cual será la base del proceso que definirá el curso de acción para la expansión de sus servicios digitales a clientes PYME.

Esta operación contribuye potencialmente a tres Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de la Organización de las Naciones Unidas: Trabajo decente y crecimiento económico (ODS 8), Industria, innovación e infraestructura (ODS 9) y Alianzas para lograr los objetivos (ODS 17).

Sobre BID Invest

BID Invest, miembro del Grupo BID, es un banco multilateral de desarrollo comprometido a promover el desarrollo económico de sus países miembros en América Latina y el Caribe a través del sector privado. BID Invest financia empresas y proyectos sostenibles para que alcancen resultados financieros y maximicen el desarrollo económico, social y medio ambiental en la región. Con una cartera de US$13.100 millones en activos bajo administración y 385 clientes en 25 países, BID Invest provee soluciones financieras innovadoras y servicios de asesoría que responden a las necesidades de sus clientes en una variedad de sectores. 

Sobre Capital Bank

Capital Bank, fundado en enero de 2008, es un banco de capital panameño. Capital Bank se posiciona como un banco de nicho centrado principalmente en la banca corporativa y PYME. El Banco provee una amplia gama de productos y servicios financieros, adicionalmente ofrece servicios de banca privada, tesorería y seguros. Capital Bank se enfoca en empresas locales e internacionales, originalmente atendiendo a empresas grandes y medianas y luego con mayor foco en el segmento PYME. En el segmento consumo se focaliza principalmente en la captación de depósitos y en banca privada. El Banco tiene como estrategia mantener un ritmo constante en el crecimiento de sus préstamos corporativos y expandir su cartera PYME en los próximos años. El Banco espera apoyar esta expansión en la transformación digital de su negocio y servicios ofrecidos, y en una mayor eficiencia operativa, ambos pilares de su Estrategia 2021-2023.

Sobre Symbiotics  

Symbiotics es la plataforma líder para la inversión de impacto dedicada a la financiación de las micro, pequeñas y medianas empresas, así como hogares de bajos y medianos ingresos en mercados emergentes y fronterizos. Desde 2005, Symbiotics ha estructurado y originado 4,000 transacciones, que representan más de USD 6.5 mil millones, invertidas en 490 compañías en alrededor de 90 mercados emergentes. Estas inversiones han sido adquiridas por más de 25 fondos de inversión y más de 50 administradores de fondos especializados, formando un ecosistema y mercado creciente para este tipo de transacciones.

Sobre el Fondo eco.business

eco.business tiene como objetivo promover prácticas empresariales y de consumo que contribuyan a la conservación de la biodiversidad, al uso sostenible de los recursos naturales, a la mitigación del cambio climático y a la adaptación a sus impactos. Al proporcionar financiamiento para prácticas empresariales que conservan la naturaleza y fomentan la biodiversidad, el fondo busca inversiones con beneficios tanto ambientales como financieros. El fondo proporciona principalmente préstamos a instituciones financieras calificadas que prestan el dinero a prestatarios elegibles, entre los que se incluyen los titulares de certificaciones reconocidas o los que realizan mejoras en línea con los objetivos de conservación y biodiversidad. El fondo apoya operaciones sostenibles en los sectores de la agricultura, la pesca (incluida la acuacultura), la silvicultura y el turismo.